Het 'Ken uw Klant'-inschrijfformulier voor betalingen

Inleiding

Dit document beschrijft de vereisten voor het effectief assisteren van klanten bij het voltooien van het KYC onboardingproces.

Demo Video

Account aanmaken

• Volledige naam
• E-mailadres

• Telefoonnummer

  Inclusief landcode (bijv. +353...).

  Land van account

  Selecteer het land waar de entiteit geregistreerd staat.

  Voorbeeld: Als RUN AB (Zweden) betalingen wil doen via haar Amerikaanse dochteronderneming, RUN INC, moet het land worden ingevuld als Verenigde Staten.

  Opmerking: Onze huidige betalingsprovider, Currencycloud, biedt verbeterde valutaondersteuning aan klanten buiten de Europese Economische Ruimte (EER), specifiek voor de volgende valuta's:

  • Bahreinse dinar (BHD)
  • Chinese yuan (CNH)
  • Israëlische shekel (ILS)
  • Koeweitse dinar (KWD)
  • Omaanse rial (OMR)
  • Qatarese rial (QAR)
  • Russische roebel (RUB) - deze wordt niet ondersteund vanwege het conflict in Oekraïne
  • Thaise baht (THB)
  • Oegandese shilling (UGX)
• Servicevoorwaarden
  • Accepteer de servicevoorwaarden van Currencycloud (een introductieovereenkomst tussen de klant en de betalingsprovider).

  • Accepteer het betalingsaddendum bij de servicevoorwaarden van Curve.

    Opmerking: Prijzen zijn gedetailleerd beschreven in het Curve Payments Addendum, beschikbaar hier.

• Marketing e-mails
  • Meld u aan voor marketingcommunicatie van Curve.

Bedrijfsinformatie

1. Geregistreerde bedrijfsnaam
2. Handelsnaam bedrijf (optioneel)
3. Type rechtspersoon
   1. Eenmanszaak kan slechts 1 directeur hebben.
   2. Naamloze vennootschap / Corporation (kan worden gebruikt door B Corps en S Corps)
   3. Besloten vennootschap / Private Limited Company
4. Bedrijfsregistratienummer
   • Vereist in bepaalde landen voor betalingsverwerking (bijv. Singaporese dollar SGD).
   • Amerikaanse klanten wordt geadviseerd hun staatsregistratienummer of, indien niet beschikbaar, hun Employer Identification Number (EIN) te verstrekken.
5. Bedrijfsbelastingnummer
   • Voer BTW- of EIN-registratienummers in.
6. Registratiedatum
   • Bedrijven jonger dan 12 maanden moeten een bewijs van financiering leveren (bijv. directeurleningen, investeringscontracten, leningdocumenten of recente facturen).
7. Webpresentie
   • Voeg relevante links toe, idealiter een website, maar andere bronnen kunnen ook worden gebruikt (bijv. LinkedIn-profiel van de oprichter, website of sociale media).
8. Beschrijving van bedrijfsactiviteiten
   • Geef een gedetailleerde beschrijving van diensten/producten, marketingstrategieën en kanalen voor klantacquisitie.

Documenten uploaden

1. Bewijs van eigendom van het bedrijf
   • Aandelenregister of organisatieschema met individuele (geen entiteit) stakeholders met >10% eigendom.
   • Moet worden ondertekend door een directeur en gedateerd binnen de afgelopen drie maanden.
2. Bewijs van zakelijke activiteiten
   • Twee recente facturen (gedateerd binnen drie maanden).
   • Minimaal één klantcontract/overeenkomst.
   • Belastingvrijwaringscertificaat of een bewijs van goed gedrag van de lokale belastingdienst (aanbevolen).
3. Adresbewijs
   • Gebruik het geregistreerde adres dat overeenkomt met het land dat is geselecteerd in het gedeelte "Account aanmaken".
   • Voeg indien van toepassing handelsadressen toe.

Accountgebruik

• Geef aan of u fondsen van derden zult ontvangen.
• Primair doel:
  • Betaling aan een individu
  • Betaling aan leveranciers
• Betalingsgegevens:
  • Geschatte maandelijkse transactievolume in geselecteerde valuta's.
  • Frequentie van betalingen (ontvangen/verzenden).
  • Valuta's voor top-ups en uitbetalingen (vermijd beperkte valuta's).
  • Landen betrokken bij het ontvangen en verzenden van fondsen (vermijd beperkte jurisdicties).

Eigenaarsgegevens toevoegen

1. Volledige naam (Voornaam, Tussenvoegsel, Achternaam)
2. Percentage eigendom (moet in totaal 100% bedragen voor alle individuen)
3. Land (woonplaats en belastingresidentie)
4. Rol:
   • Directeur – Minimaal één directeur is verplicht.
   • Gebruiker – Minimaal één gebruiker moet worden aangewezen om betalingen te verrichten.
5. Contactgegevens:
   • E-mailadres
   • Telefoonnummer (inclusief landcode)
   • Geboortedatum (directeuren moeten ouder dan 18 jaar zijn)
6. Documenten uploaden:
   • Adresbewijs (moet volledige naam en adres bevatten).
   • Identiteitsbewijs (paspoort heeft de voorkeur; een lijst met ondersteunde documenten is beschikbaar hier).
   • Één directeur moet een selfie uploaden waarop hij/zij zijn/haar identiteitsdocument naast zijn/haar gezicht vasthoudt.

Controleren en verzenden

• Controleer alle formulieren en ondersteunende documentatie nogmaals.
• Upload eventueel extra vereiste materialen.
• Verzend het ingevulde formulier.