Payee Bankrekeninggegevens formulier

Inleiding

Deze handleiding beschrijft hoe u het Payee Payout Details Form kunt bekijken, aanmaken, bewerken en verifiëren om ervoor te zorgen dat de betalingsverwerking soepel en veilig verloopt.

Het bekijken van het Payee Payout Details Formulier

1. Vereiste:

   Zorg ervoor dat uw account is ingeschakeld voor betalingen en dat u het compliance onboarding-proces heeft voltooid.

   Toegang:

   • Payees kunnen het Payment Details Form bekijken via het Curve Payee Portal.
   • U kunt het Payment Details Formulier bekijken aan de rechterkant van de Payee Details pagina op uw Curve-interface.
   • Dit formulier toont de vereiste informatie voor payees om betalingen effectief te ontvangen.

Het aanmaken en bewerken van het Payee Payout Details Formulier

1. Klantcontrole:
   • Als klant kunt u op elk moment de uitbetalingsgegevens van de payee invoeren of bijwerken.
   • Het formulier biedt u volledige controle over het beheren van de betalingsinformatie van uw payees.
2. Valutaselectie:
   • Begunstigden kunnen hun gewenste valuta selecteren uit 36 ondersteunde valuta's.
   • De geselecteerde valuta moet worden ondersteund door de bankrekening van de payee en de lokale valuta van het land van de rekening zijn om conversiekosten en ongunstige wisselkoersen bij ontvangst van de betaling te vermijden.
3. Betalingstype:
   • Kies tussen:
     • SWIFT (Prioritaire internationale betalingen): Hogere kosten, maar zorgt voor eenvoudigere tracking.
     • Lokaal (regelmatige binnenlandse betalingen): Aanbevolen voor lagere kosten.
       • Raadpleeg uw prijslijst voor betalingen voor de toepasselijke kosten per valuta en methode.
   • Sommige betalingsmethoden kunnen beperkt zijn op basis van de locatie van de bankrekening van de payee en de gewenste valuta.
4. Bankrekeningidentificaties:
   • Voer de vereiste gegevens in, inclusief:
     • IBAN
     • BIC
     • Sort Code (of equivalent)
   • Het formulier past velden dynamisch aan op basis van:
     • Locatie van de bankrekening van de Payee.
     • Geselecteerde gewenste valuta.

Wijzigingen in het Payee Payout Details-formulier verifiëren

1. Fraudepreventie:
   • Controleer of de naam van de rekeninghouder van de payee overeenkomt:
     • De werkelijke naam van de bankrekening.
     • De entiteit of het individu vermeld in uw contract.
2. Handmatige controle en goedkeuring (optionele functie):
   • Schakel deze functie in voor verbeterde beveiliging om alle wijzigingen in de payee-uitbetalingsgegevens handmatig te controleren en goed te keuren.
3. VK-specifieke verificatie (verplichte functie):
   • Voor in het VK gevestigde payees bieden we een extra functie om de naam van de bankrekening te controleren:
     • Overeenkomende naam: Bevestig of de naam perfect overeenkomt.
     • Vergelijkbare naam: Bekijk en besluit om te accepteren of aan te passen.
     • Verkeerde naam: Vlag en pas aan voordat u verdergaat.
       • U kunt ervoor kiezen om de waarschuwing op eigen risico te negeren en proberen om een betaling te doen naar de nieuw toegevoegde of bewerkte payee-bankrekeninggegevens die zijn ingevoerd.
4. Goedkeuringsproces:
   • Accepteer wijzigingen of ga terug en bewerk de details om ervoor te zorgen dat de informatie correct is en overeenkomt met uw contractuele overeenkomsten.

Bekijk Payee gegevens

1. Overzicht:

   • In één oogopslag kunnen cliënten de gegevens bekijken die door de payee of namens hen zijn ingevoerd.

     Sectie Persoonlijke Gegevens:

   • Verifieer de persoonlijke gegevens van de payee:
     • Individuele Status: Bevestig of de payee een individu is.

     • Locatie: Controleer waar zij gevestigd zijn.

       Sectie Gedetailleerde Gegevens:

   • Controleer de volgende belangrijke informatie:
     • IBAN
     • SWIFT
     • Gewenste valuta
     • Banknaam

     • Bankadres

       Dit zorgt voor nauwkeurigheid en naleving van de bank- en betalingsvereisten van de payee.

Valideringen van Payee-naam

Validatie Bedrijfskenmerken

Wij accepteren geen bedrijfskenmerken in het achternaamveld voor betalers en ontvangers van het type individu.

Een bedrijfskenmerk is een term of afkorting die het type bedrijf of vennootschap identificeert. Deze wordt meestal aan het einde van de naam van een bedrijf toegevoegd.

Dit is de lijst met bedrijfskenmerken die wij valideren voor verschillende landen.

Voorbeelden:

Validatie Volledige Naam

We eisen volledige namen en accepteren geen initialen in het veld voor voornaam of achternaam van individuen. Elk naamveld moet ten minste één volledig deel van een naam bevatten.

Dit geldt alleen voor betalers en begunstigden van het type individual.

Numerieke Naamvalidatie

De namen van individuen mogen geen cijfers bevatten. Bedrijfsnamen mogen wel cijfers bevatten, maar mogen niet volledig uit cijfers bestaan.

Dit geldt alleen voor betalers en begunstigden van het type individual.

Dit geldt alleen voor payers en beneficiaries van het type company.

Numerieke Adresvalidatie

Als een adres vereist is voor de ontvanger of betaler, moeten de onderstaande velden niet alleen met numerieke tekens worden gevuld:

• betaler_adres
• betaler_staat_of_provincie
• betaler_plaats
• begunstigdeadres
• staat_of_provincie_van_begunstigde
• begunstigde_stad

Dit geldt voor payers en begunstigden van beide types - individueel en company.